Doradca finansowy - Wojewódzki Urząd Pracy w Łodzi

Doradca finansowy sporządza plany finansów osobistych dedykowane dla danego klienta na podstawie wyników przeprowadzonej analizy jego sytuacji życiowej i finansowej, uwzględniając dostępne na rynku produkty i usługi finansowe. Celem jego działalności jest ochrona majątku i bezpieczeństwo finansowe klienta. Doradza klientowi, jak ulokować, zainwestować lub pożyczyć środki pieniężne w najbardziej korzystny sposób. Wcześniej poznaje i analizuje jego sytuację finansową oraz oczekiwania. Efektem pracy doradcy finansowego jest profesjonalny plan finansowy.

Zadania zawodowe:

nawiązywanie i utrzymywanie kontaktu z klientami,
analizowanie sytuacji, potrzeb oraz celów finansowych i życiowych klientów,
diagnozowanie sytuacji finansowej klientów,
przygotowywanie planu finansów osobistych dla klientów,
rekomendowanie produktów finansowych do realizacji celów finansowych,
wskazywanie korzyści finansowych płynących z porady,
monitorowanie i ocenianie realizacji celów finansowych klientów, a także ewentualne korygowanie planu w przypadku zmieniających się warunków,
monitorowanie bieżącej sytuacji ekonomicznej i prawnej na rynku,
samodzielne organizowanie stanowiska pracy doradztwa finansowego,
przestrzeganie zasad etycznych obowiązujących w zawodzie.

Warunki podjęcia pracy w zawodzie:

Kandydat do pracy w zawodzie doradcy finansowego powinien posiadać wiedzę i doświadczenie zawodowe z zakresu usług finansowych, obowiązujących przepisów prawa oraz standardów działalności firm doradztwa finansowego, w szczególności w obszarze finansów osobistych, indywidualnych planów finansowych, analizy i matematyki finansowej. Pomocne są także znajomość podstaw psychologii i logiki, posługiwanie się językiem obcym. Do wykonywania zawodu doradcy preferowane są osoby z wykształceniem wyższym pierwszego stopnia oraz posiadające doświadczenie w pracy w instytucjach rynku finansowego na stanowiskach obsługi klientów lub związanych ze sporządzaniem analiz produktów finansowych. W zawodzie doradcy mogą pracować maklerzy papierów wartościowych, doradcy inwestycyjni, oraz doradcy podatkowi. W zawodzie tym można też pracować po ukończeniu specjalistycznych kursów zawodowych, potwierdzonych certyfikatami niezależnych, uprawnionych do wydawania certyfikatów organizacji, instytucji.

Wymagania psychofizyczne:

Zawód doradcy finansowego wymaga zdolności analitycznego, krytycznego myślenia oraz umiejętności interpersonalnych. Podstawą pracy w zawodzie jest nawiązywanie i utrzymywanie dobrych kontaktów, łatwość wypowiedzi, opanowanie, empatia, zdecydowanie, odporność na stres, dbałość o wygląd. W zawodzie doradcy finansowego istotne są zachowania etyczne, czyli nie działanie na niekorzyść klienta.

Przeciwwskazania do wykonywania zawodu:

Praca doradcy należy do prac lekkich. Nie wymaga ona od osoby, która ją wykonuje, żadnych szczególnych predyspozycji fizycznych. Do przeciwwskazań uniemożliwiających pracę w zawodzie można zaliczyć: wady wzroku i słuchu niepodlegające korekcji, schorzenia układu nerwowego, zaburzenia psychiki (zwłaszcza nerwicowe) oraz niepełnosprawność intelektualną.

Możliwości i szanse zatrudnienia:

Miejscem zatrudnienia doradcy finansowego są firmy doradztwa finansowego, instytucje finansowe (banki, firmy inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń i inne). Doradca finansowy może także wykonywać zawód w ramach samozatrudnienia, jako doradca zależny lub niezależny od instytucji finansowych. Doradca pracuje w pomieszczeniach biurowych ale może także służbowo spotykać się z klientami poza biurem. Nadzór nad pracą doradcy sprawowany jest przez bezpośrednich przełożonych, jednostki audytu wewnętrznego, jednostki nadzoru zgodności działalności z prawem, a także instytucje samorządu zawodowego. Praca doradcy finansowego jest wykonywana w warunkach typowych dla pracy biurowej.