Doradca emerytalny - Wojewódzki Urząd Pracy w Łodzi

Doradca emerytalny przygotowuje zindywidualizowany plan emerytalny klienta na podstawie jego potrzeb i możliwości finansowych. Praca w zawodzie ma charakter analityczno-usługowy. Jej celem jest analiza potrzeb klienta oraz jego możliwości finansowych. Na podstawie zgromadzonych danych doradca emerytalny przygotowuje rekomendacje w zakresie dostępnych na rynku długoterminowych produktów finansowych, spełniających oczekiwania klienta i odpowiadających jego możliwościom. Produkty rekomendowane przez doradcę emerytalnego powinny stanowić ofertę firm nadzorowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Zadania zawodowe:

analizowanie informacji dotyczących rynku inwestycyjnego i ubezpieczeniowego oraz produktów dostępnych na tym rynku,
rozpoznawanie potrzeb klienta w zakresie zabezpieczeń emerytalnych,
analizowanie możliwości finansowych klienta,
organizowanie spotkań z klientami,
prezentowanie produktów emerytalnych, ubezpieczeniowych i ich dopasowywaniu do potrzeb klienta,
kontrolowanie inwestycji posprzedażowej,
aktualizowanie wiedzy dotyczącej przepisów, funkcjonowania rynków finansowych,
działanie zgodnie z etyką zawodową,
budowanie bazy klientów na podstawie gromadzonych rekomendacji.

Warunki podjęcia pracy w zawodzie:

Do podjęcia pracy w zawodzie doradca emerytalny preferowane jest posiadanie wykształcenia wyższego co najmniej I stopnia na kierunkach studiów społeczno-ekonomicznych (np. ekonomia, finanse, prawo). Możliwe jest podjęcie pracy w tym zawodzie przez osoby z wykształceniem średnim, pod warunkiem udokumentowania doświadczenia w pracy w instytucjach finansowych. Dodatkowym atutem przy zatrudnieniu w zawodzie doradcy emerytalnego może być posiadanie: - wpisu na listę brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych prowadzoną przez Komisję Nadzoru Finansowego, - certyfikatów i świadectw potwierdzających udział w szkoleniach i kursach o tematyce sprzedażowej, finansowej, emerytalnej, ubezpieczeniowej.

Wymagania psychofizyczne:

Zawód doradcy emerytalnego wymaga zarówno zdolności analitycznych, jak i interpersonalnych. Podstawą pracy w zawodzie jest nawiązywanie i podtrzymywanie kontaktu z klientem, umiejętności komunikacyjne (zdolność słuchania, prostota wypowiedzi i prezentacji planów emerytalnych). Konieczność właściwego rozłożenia czasu między pracę analityczną związaną z przygotowaniem indywidualnych porad emerytalnych, kontakty z klientami i aktualizowanie swojej wiedzy wymaga zdolności efektywnego zarządzania czasem. Doradca emerytalny powinien cechować się wysoką kulturą osobistą i etyką zawodową. Bezpośredni kontakt z klientami w biurze lub poza nim wymaga dyspozycyjności umożliwiającej odbycie kilku spotkań dziennie. Doradca powinien mieć świadomość ciągłego podnoszenia i doskonalenia kompetencji ze względu na dokonujące się zmiany w systemie emerytalnym.

Przeciwwskazania do wykonywania zawodu:

Praca doradcy należy do prac lekkich. Nie wymaga ona od osoby, która ją wykonuje, żadnych szczególnych predyspozycji fizycznych. Do przeciwwskazań uniemożliwiających pracę w zawodzie można zaliczyć: wady wzroku i słuchu niepodlegające korekcji, schorzenia układu nerwowego, zaburzenia psychiki (zwłaszcza nerwicowe). Formalne nie występują przeciwwskazania do wykonywania zawodu przez osoby niepełnosprawne.

Możliwości i szanse zatrudnienia:

Doradca emerytalny może być zatrudniony przez instytucje finansowe, firmy doradztwa finansowego lub pracować na własny rachunek (samozatrudnienie). Doradca wykonuje swoją pracę w biurze instytucji finansowej lub służbowo spotyka się z klientami poza biurem.